Immer mehr Banken veranschlagen Negativzinsen.

Viele verlassen ihre Banken und wollen u.a. an der Börse anlegen. Allerdings sollten Investoren jetzt nicht aufs Geratewohl Fonds und Aktien kaufen. Denn: Die neue Geldanlage muss zu Zielen und Vermögen passen.

In der heutigen Zeit und bei schwieriger Marktlage, wie auch bei der Auswahl der Möglichkeiten für eine Wiederanlage, ist es schwer eine Entscheidung zu treffen...was ist das Richtige?

  • Ihr Risikoprofil?! Ist Risiko eher eine Gefahr oder eine Chance? Stehen bei finanziellen Entscheidungen eher mögliche Gewinne oder eventuelle Risiken im Mittelpunkt? Welche prozentualen Verluste sind akzeptabel?
  • Wie ist Ihr Vermögen strukturiert? Zum Vermögen gehört u.a. auch der liquide Teil, also Girokonto, Tagesgeld, Fonds, Aktien, Edelmetalle,….. auch (Miet-) Immobilien sowie Unternehmensbeteiligungen, in denen Geld auf Dauer gebunden ist, zählen dazu.
  • Welches Portfolio passt zu Ihnen?

Erst nach dieser Analyse lässt sich ein vernünftiges Portfolio entwerfen. Darin sind dann die verschiedenen Anlageklassen vertreten, dass das Depot gleichermaßen zu Persönlichkeit, Zielen und Möglichkeiten/Chancen individuell passt.

>>> Sinnvoll ist es, sich umfassend Gedanken zu seinen Zielen und Wünschen zu machen, wie auch über die Anlagedauer und die Risikobereitschaft.

Auch das Thema Vermögensübertragung (Erbschaft/Schenkung) sollte ggf. rechtzeitig berücksichtigt werden.

Gerne können wir uns einmal zusammensetzen/zoomen und prüfen, welche Alternativen für Sie möglich und sinnvoll sind - unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Vorstellungen.

Rufen Sie mich an oder schreiben Sie mir eine Nachricht: Stefanie.Zoeger@asi-online.de

Stefanie Zoeger

Ass.iur. /Dipl. Jur., Wirtschaftsberaterin, Zertifizierte Ärzte- und Zahnärzteberaterin (IFU/ISM)

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