Ruhestand
Der Ruhestand ist eine Lebensphase, auf die viele Menschen mit Freude blicken. Als Ihr Versicherungsmakler helfen wir Ihnen, diesen neuen Lebensabschnitt optimal vorzubereiten, und berücksichtigen dabei auch den wichtigen Aspekt des Todesfalls:
-
Altersvorsorge optimieren: Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Altersvorsorge zu optimieren, um sicherzustellen, dass Sie im Ruhestand finanziell gut abgesichert sind.
-
Gesundheitsversorgung prüfen: Wir überprüfen Ihre Krankenversicherung und helfen Ihnen dabei, die bestmögliche Gesundheitsversorgung im Ruhestand sicherzustellen.
-
Lebensqualität steigern: Gemeinsam planen wir, wie Sie Ihren Ruhestand so gestalten können, dass Sie Ihre Lebensqualität steigern und Ihre Träume und Wünsche verwirklichen können.
-
Todesfallabsicherung: Wir beraten Sie auch in Bezug auf die Absicherung im Todesfall, um sicherzustellen, dass Ihre Familie gut versorgt ist, falls etwas Unvorhergesehenes geschehen sollte.
Ihr Ruhestand sollte eine Zeit der Entspannung und Erfüllung sein, und wir sind hier, um sicherzustellen, dass Sie und Ihre Familie in jeder Lebenssituation finanziell abgesichert sind.
Ruhestandsplanung
Die Planung für den Ruhestand ist eine ganzheitliche Aufgabe, die viele Aspekte umfasst. Als Ihr Experte unterstützen wir Sie bei der umfassenden Ruhestandsplanung, die unter anderem folgende Schwerpunkte beinhaltet:
-
Aufnahme von Zielen und Wünschen: Wir beginnen mit der Erfassung Ihrer individuellen Ziele und Wünsche für den Ruhestand. Dies bildet die Grundlage für unsere Planung.
-
Erstellung eines privaten Einnahmen-/Ausgaben-Plans: Gemeinsam entwickeln wir einen Finanzplan, um sicherzustellen, dass Ihre Einnahmen und Ausgaben im Ruhestand ausgewogen sind.
-
Ermittlung der Versorgungslage bei Krankheit, Berufsunfähigkeit und Pflege im Alter: Wir analysieren Ihre Versorgungslage und erstellen Strategien, um Sie bei gesundheitlichen Herausforderungen im Alter zu unterstützen.
-
Kapitalbedarfsbestimmung für die Rentenphase: Wir ermitteln den Kapitalbedarf, den Sie benötigen, um Ihren gewünschten Lebensstandard im Ruhestand aufrechtzuerhalten.
-
Altersgerechtes Wohnen - Ausstattung, Standort, Infrastruktur: Wir beraten Sie in Bezug auf altersgerechtes Wohnen und unterstützen Sie bei der Wahl des richtigen Standorts und der geeigneten Infrastruktur.
-
Vollmachten und Verfügungen: Wir helfen Ihnen bei der Erstellung von Vollmachten und Verfügungen, um sicherzustellen, dass Ihre Wünsche in medizinischen Angelegenheiten und bei rechtlichen Angelegenheiten respektiert werden.
-
Ruhestandsplanung unter Berücksichtigung des persönlichen Risikoprofils, von Inflation und Steuern sowie staatlicher Fördermöglichkeiten: Wir entwickeln eine maßgeschneiderte Ruhestandsstrategie, die Ihr individuelles Risikoprofil, die Inflation, Steuern und staatliche Fördermöglichkeiten berücksichtigt.
-
Sicherung des Ruhestandsvermögens und lebenslanger Einkünfte für den Lebensunterhalt und die Absicherung existenzbedrohender Risiken: Wir sorgen dafür, dass Ihr Ruhestandsvermögen abgesichert ist und Sie lebenslange Einkünfte für Ihren Lebensunterhalt haben, inklusive Absicherung existenzbedrohender Risiken.
-
Konzepte zur Weitergabe an die nächste Generation und Vermittlung geeigneter Produktlösungen: Wir unterstützen Sie bei der Planung für die Weitergabe Ihres Vermögens an die nächste Generation und vermitteln geeignete Produktlösungen.
-
Erstellung eines ganzheitlichen Ruhestand-Exposes: Wir erstellen ein umfassendes Ruhestand-Expose, das Ihre finanzielle Situation und Ihre Planung transparent darstellt.
-
Regelmäßige Aktualisierungen des Finanz-, Versicherungs- und Vollmachten-Status: Wir sorgen dafür, dass Ihre Ruhestandsplanung kontinuierlich überwacht und angepasst wird, um sicherzustellen, dass sie Ihren sich ändernden Bedürfnissen gerecht wird.
Mit unserer ganzheitlichen Ruhestandsplanung wollen wir Ihnen die Gewissheit geben, dass Ihr Ruhestand finanziell abgesichert und erfüllt sein wird.
Die Ruhestandsplanung beginnt mit der Aufnahme Ihrer Ziele und Wünsche. Wir hören Ihnen genau zu und verstehen Ihre persönlichen Vorstellungen für den Ruhestand. Ob es um das Reisen, die Unterstützung Ihrer Enkelkinder oder die Verwirklichung persönlicher Träume geht - Ihre Ziele und Wünsche bilden das Herzstück unserer Planung. Wir arbeiten eng mit Ihnen zusammen, um sicherzustellen, dass Ihre finanzielle Strategie diese Ziele widerspiegelt und Ihnen einen erfüllten Ruhestand ermöglicht.
"Nachdem wir Ihre Ziele und Wünsche erfasst haben, ist die Erstellung eines privaten Einnahmen- und Ausgabenplans der nächste Schritt in unserer Ruhestandsplanung. Wir helfen Ihnen dabei, eine klare Übersicht über Ihre finanzielle Situation zu erhalten, indem wir Ihre Einnahmen und Ausgaben sorgfältig analysieren. Dieser Plan bildet die Grundlage für unsere weiteren Schritte, um sicherzustellen, dass Sie im Ruhestand finanziell gut aufgestellt sind und Ihre finanziellen Ressourcen effizient nutzen."
Ein weiterer bedeutender Schritt in unserer Ruhestandsplanung ist die Ermittlung Ihrer Versorgungslage bei Krankheit, Berufsunfähigkeit und Pflege im Alter. Wir analysieren Ihre Absicherung in diesen Bereichen, um sicherzustellen, dass Sie im Fall der Fälle ausreichend versorgt sind. Ihre Gesundheit und Ihr Wohlbefinden sind uns ein wichtiges Anliegen, und wir planen entsprechend, um Ihnen und Ihrer Familie die bestmögliche Sicherheit zu bieten.
Ein zentraler Aspekt unserer Ruhestandsplanung ist die Kapitalbedarfsbestimmung für die Rentenphase. Wir ermitteln gemeinsam den finanziellen Bedarf, den Sie benötigen, um Ihren gewünschten Lebensstandard im Ruhestand aufrechtzuerhalten. Diese sorgfältige Analyse bildet die Grundlage für unsere Strategie, um sicherzustellen, dass Sie über ausreichende finanzielle Mittel verfügen, um Ihren Ruhestand nach Ihren Vorstellungen zu gestalten und Ihren Lebensstandard zu wahren.
Die Frage des altersgerechten Wohnens ist ein weiterer wichtiger Punkt in unserer Ruhestandsplanung. Wir beraten Sie umfassend in Bezug auf die Auswahl des richtigen Standorts, die optimale Ausstattung und die notwendige Infrastruktur, um sicherzustellen, dass Ihr Zuhause im Alter Ihren Bedürfnissen und Wünschen entspricht. Wir unterstützen Sie dabei, eine Umgebung zu schaffen, die Ihre Lebensqualität im Ruhestand steigert und Ihnen ein komfortables, sicheres und erfülltes Leben ermöglicht.
Die Planung für den Ruhestand beinhaltet auch die rechtlichen Aspekte, einschließlich Vollmachten und Verfügungen. Wir helfen Ihnen bei der Erstellung dieser wichtigen Dokumente, um sicherzustellen, dass Ihre Wünsche und Entscheidungen in medizinischen Angelegenheiten und bei rechtlichen Fragen respektiert werden. Mit klaren Vollmachten und Verfügungen stellen wir sicher, dass Sie die Kontrolle über Ihre Angelegenheiten behalten und Ihre Angehörigen wissen, wie sie im Sinne Ihrer Wünsche handeln sollen.
Unsere Ruhestandsplanung erfolgt unter Berücksichtigung Ihres persönlichen Risikoprofils, der Auswirkungen der Inflation, steuerlicher Aspekte und möglicher staatlicher Fördermöglichkeiten. Wir analysieren Ihr individuelles Risikoprofil, um Ihre finanzielle Strategie entsprechend auszurichten. Gleichzeitig planen wir sorgfältig, um die Auswirkungen der Inflation zu minimieren und steuerliche Vorteile zu nutzen. So stellen wir sicher, dass Ihre Ruhestandsfinanzen gut aufgestellt sind und Sie von staatlichen Förderungen profitieren, wo immer möglich.
Die Sicherung Ihres Ruhestandsvermögens und die Schaffung lebenslanger Einkünfte für Ihren Lebensunterhalt sind zentrale Aspekte unserer Ruhestandsplanung. Wir entwickeln Strategien, um Ihr Vermögen zu schützen und kontinuierliche Einkünfte zu gewährleisten. Gleichzeitig sorgen wir für die Absicherung gegen existenzbedrohende Risiken, damit Sie und Ihre Familie selbst in schwierigen Situationen finanziell abgesichert sind. Unser Ziel ist es, Ihnen eine finanzielle Stabilität im Ruhestand zu bieten, die ein sorgenfreies Leben ermöglicht.
Die Weitergabe Ihres Vermögens an die nächste Generation ist ein bedeutender Schritt in unserer Ruhestandsplanung. Wir entwickeln Konzepte und Strategien, um sicherzustellen, dass Ihr Vermögen gemäß Ihren Wünschen und steuerlich optimiert an Ihre Erben übertragen wird. Dabei vermitteln wir geeignete Produktlösungen und unterstützen Sie bei der Umsetzung dieser Pläne. Wir legen Wert darauf, dass Ihr Vermögen in guten Händen bleibt und Ihre finanziellen Werte über Generationen hinweg bewahrt werden.
Als weiteren Schritt unserer Ruhestandsplanung erstellen wir ein umfassendes Ruhestand-Expose. Dieses Dokument bildet Ihre gesamte finanzielle Planung für den Ruhestand ab, einschließlich Ihrer Ziele, finanziellen Mittel, Absicherungsstrategien und weiteren wichtigen Informationen. Das Ruhestand-Expose bietet Ihnen eine klare Übersicht über Ihre finanzielle Situation im Ruhestand und dient als Leitfaden für die Umsetzung Ihrer Pläne. Es ist ein wertvolles Instrument, um sicherzustellen, dass Sie Ihren Ruhestand in finanzieller Sicherheit und mit voller Kontrolle über Ihre Finanzen genießen können.
Unsere Unterstützung endet nicht mit der Erstellung Ihres Ruhestand-Exposes. Wir setzen auf regelmäßige Aktualisierungen, um sicherzustellen, dass Ihre Ruhestandsplanung stets auf dem neuesten Stand ist. Dies beinhaltet die regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihres Finanzstatus, Ihrer Versicherungsdeckungen und Ihrer Vollmachten. Wir stehen Ihnen kontinuierlich zur Seite, um sicherzustellen, dass Ihre Ruhestandsfinanzen den sich ändernden Bedürfnissen und Zielen gerecht werden und Sie sorgenfrei in den Ruhestand gehen können.
Unsere Expert*innen sind in über 30 Geschäftsstellen auch in Ihrer Nähe!
|
Vereinbaren Sie einen kostenlosen Beratungstermin mit unseren A.S.I. Experten vor Ort. Wir freuen uns auf Sie!
|
|
Die Erstellung eines Testaments ist ein entscheidender Schritt in der Planung für den Todesfall. Ein Testament ermöglicht es Ihnen, Ihre Wünsche bezüglich der Verteilung Ihres Vermögens nach Ihrem Ableben klar und rechtsgültig festzuhalten. Als Ihr Berater unterstützen wir Sie bei der Erstellung eines Testamentes und beraten Sie über die rechtlichen Aspekte und steuerlichen Auswirkungen. Ihr Testament ist ein bedeutendes Dokument, um sicherzustellen, dass Ihr Nachlass gemäß Ihren Vorstellungen an Ihre Erben übertragen wird.
Die Abmeldung bei Ämtern und Versicherungen ist ein wichtiger Schritt, der in der Planung für den Todesfall berücksichtigt werden sollte. Wir stehen Ihnen bei, um diesen Prozess so reibungslos wie möglich zu gestalten. Dies beinhaltet die Abmeldung bei staatlichen Stellen und Behörden, wie dem Einwohnermeldeamt, sowie die Kündigung oder Anpassung von Versicherungen und Verträgen. Unsere Unterstützung soll Ihnen und Ihren Hinterbliebenen helfen, die notwendigen administrativen Schritte in einer emotional schwierigen Zeit zu bewältigen.
Die Verwaltung von Erbschaften und der Übergang von Vermögen sind wichtige Themen in der Planung für den Todesfall. Wir stehen Ihnen bei, um sicherzustellen, dass dieser Übergangsprozess reibungslos und gemäß Ihren Wünschen abläuft. Dies beinhaltet die Klärung von Erbschaftsangelegenheiten, die Verteilung von Vermögenswerten an die Erben und die Einhaltung aller rechtlichen Vorgaben. Unsere Ziel ist es, sicherzustellen, dass Ihr Vermögen und Ihr Erbe in Übereinstimmung mit Ihren Vorstellungen an die nächste Generation übergehen.
Die Kontoauflösung ist ein weiterer Schritt in der Planung für den Todesfall. Wir unterstützen Sie dabei, Bankkonten und Finanzanlagen, die auf den Verstorbenen registriert sind, ordnungsgemäß aufzulösen. Dies umfasst die Schließung von Girokonten, Sparkonten und Investmentkonten. Unser Ziel ist es, diesen Prozess so reibungslos wie möglich zu gestalten und sicherzustellen, dass alle finanziellen Angelegenheiten sorgfältig und gesetzeskonform abgewickelt werden.
Ihr Zuhause ist mehr als nur ein Gebäude, es ist ein Ort der Sicherheit und Geborgenheit. Unsere Wohngebäudeversicherung schützt Ihr Haus vor den unvorhersehbaren Risiken des Lebens, sei es durch Feuer, Naturkatastrophen oder andere Schäden. Wir bewahren Ihre wertvolle Investition vor finanziellen Verlusten und helfen Ihnen, Ihr Zuhause wieder aufzubauen, wenn nötig. Mit unserer Wohngebäudeversicherung können Sie sich beruhigt zurücklehnen und Ihr Zuhause in vollen Zügen genießen, denn wir stehen Ihnen immer zur Seite. Erfahren Sie mehr über unseren Schutz und sichern Sie Ihr Zuhause heute.
Unsere Expert*innen sind in über 30 Geschäftsstellen auch in Ihrer Nähe!
|
Vereinbaren Sie einen kostenlosen Beratungstermin mit unseren A.S.I. Experten vor Ort. Wir freuen uns auf Sie!
|
|
Rechtsvorsorge
In der Rechtsvorsorge, insbesondere in Bezug auf den Todesfall und medizinische Entscheidungen, sind Vollmachten, Patientenverfügung und Testament entscheidende Instrumente. Wir bieten umfassende Unterstützung in diesen Bereichen:
-
Vollmachten: Wir helfen Ihnen bei der Erstellung und Abwicklung von Vollmachten, die es Ihnen erlauben, eine Vertrauensperson mit der Wahrnehmung Ihrer Interessen zu betrauen, falls Sie selbst nicht in der Lage sind, Entscheidungen zu treffen.
-
Patientenverfügung: Gemeinsam erstellen wir eine Patientenverfügung, in der Ihre medizinischen Wünsche und Vorlieben festgehalten werden. Dadurch stellen Sie sicher, dass im Falle einer schweren Erkrankung oder eines Unfalls Ihre medizinischen Entscheidungen im Einklang mit Ihren Vorstellungen getroffen werden.
-
Testament: Wir unterstützen Sie bei der Erstellung eines Testaments, das Ihre Wünsche hinsichtlich der Verteilung Ihres Vermögens nach Ihrem Ableben festlegt. Ein Testament ist ein wichtiges Dokument, um sicherzustellen, dass Ihr Nachlass entsprechend Ihren Vorstellungen abgewickelt wird.
Unsere Beratung in der Rechtsvorsorge zielt darauf ab, Ihnen Sicherheit und Gewissheit in rechtlichen Angelegenheiten zu bieten und gleichzeitig sicherzustellen, dass Ihre persönlichen Wünsche und Interessen respektiert werden.
Vollmachten sind ein bedeutender Bestandteil der Rechtsvorsorge. Wir unterstützen Sie bei der Erstellung und Abwicklung von Vollmachten, die es Ihnen ermöglichen, eine Vertrauensperson zu benennen, um in Ihrem Namen zu handeln, falls Sie selbst nicht in der Lage sind, Entscheidungen zu treffen. Dazu gehören unter anderem:
-
Vorsorgevollmacht: Diese Vollmacht ermöglicht es Ihnen, eine Person Ihres Vertrauens zu benennen, die in gesundheitlichen und persönlichen Angelegenheiten in Ihrem Namen handeln kann.
-
Betreuungsverfügung: In einer Betreuungsverfügung legen Sie fest, wen Sie sich als rechtlichen Betreuer wünschen, falls dies erforderlich wird.
-
Bankvollmacht: Mit einer Bankvollmacht ermöglichen Sie einer Person Ihrer Wahl, auf Ihre finanziellen Angelegenheiten zuzugreifen und diese zu verwalten.
-
Notfallvollmacht: Diese Vollmacht befugt eine Person, in dringenden Notfallsituationen Entscheidungen für Sie zu treffen.
Unsere Beratung zur Erstellung von Vollmachten soll sicherstellen, dass Ihre persönlichen Interessen und Wünsche respektiert werden und gleichzeitig Rechtssicherheit und Handlungsfähigkeit gewährleistet sind.
Die Patientenverfügung ist ein entscheidendes Dokument in der Rechtsvorsorge. Wir unterstützen Sie bei der Erstellung einer Patientenverfügung, die Ihre medizinischen Wünsche und Vorlieben im Falle einer schweren Erkrankung oder eines Unfalls festhält. In der Patientenverfügung können Sie beispielsweise angeben, welche medizinischen Maßnahmen Sie wünschen oder ablehnen, welche Schmerzlinderung Sie bevorzugen und ob Sie lebenserhaltende Maßnahmen wünschen oder nicht. Dieses Dokument stellt sicher, dass Ihre medizinischen Entscheidungen im Einklang mit Ihren Vorstellungen getroffen werden, selbst wenn Sie selbst nicht in der Lage sind, diese mitzuteilen. Unsere Beratung zur Patientenverfügung zielt darauf ab, Ihre Autonomie und Selbstbestimmung in medizinischen Angelegenheiten zu wahren.
Die private und betriebliche Altersvorsorge ist der Schlüssel zu einer sorgenfreien Zukunft. Planen Sie frühzeitig und gezielt für Ihre Rente, um Ihren Lebensstandard im Alter zu sichern. Wir bieten Ihnen maßgeschneiderte Lösungen sowohl auf individueller als auch betrieblicher Ebene, um Ihnen dabei zu helfen, Ihre finanzielle Zukunft zu gestalten. Verlassen Sie sich auf unsere Expertise, um Ihre Altersvorsorge optimal zu planen und für Ihre wohlverdiente Rente vorzusorgen. Erfahren Sie mehr über die Möglichkeiten der privaten und betrieblichen Altersvorsorge und investieren Sie in Ihre finanzielle Sicherheit im Alter.
Das Testament ist ein wichtiger Bestandteil der Rechtsvorsorge und Nachlassplanung. Wir unterstützen Sie bei der Erstellung eines Testaments, in dem Sie festhalten können, wie Sie Ihr Vermögen nach Ihrem Ableben verteilt wissen möchten. Ein Testament bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre persönlichen Wünsche in Bezug auf die Erbschaft klar und rechtsgültig festzulegen. Wir beraten Sie in allen Fragen rund um das Testament, einschließlich der gesetzlichen Bestimmungen und steuerlichen Auswirkungen. Unser Ziel ist es, sicherzustellen, dass Ihr Nachlass gemäß Ihren Vorstellungen an Ihre Erben übergeht und gleichzeitig alle rechtlichen Anforderungen erfüllt werden.
Vermietete Immobilien sind die Investition in eine sichere und ertragreiche Zukunft. Durch kontinuierliche Einnahmen und Kapitalwachstum bieten sie langfristige finanzielle Stabilität und Wohlstand. Wir unterstützen Sie bei der intelligenten Verwaltung Ihrer Immobilieninvestitionen, um den bestmöglichen Ertrag zu erzielen. Beginnen Sie noch heute, in vermietete Immobilien zu investieren, und gestalten Sie Ihre finanzielle Zukunft mit einer nachhaltigen Einkommensquelle. Erfahren Sie mehr über die Chancen und Vorteile von vermieteten Immobilien und sichern Sie sich Ihre finanzielle Prosperität.
Unsere Expert*innen sind in über 30 Geschäftsstellen auch in Ihrer Nähe!
|
Vereinbaren Sie einen kostenlosen Beratungstermin mit unseren A.S.I. Experten vor Ort. Wir freuen uns auf Sie!
|
|