Beratungsangebot Ruhestand

Der Ruhestand ist eine Lebensphase, auf die viele Menschen mit Freude blicken. Als Ihr Experte helfen wir Ihnen, diesen neuen Lebensabschnitt optimal vorzubereiten.

Ruhestandsplanung

Im Hinblick auf die Sicherheit im Ruhestand bieten wir eine umfassende Beratung und Unterstützung, um Ihre finanzielle Zukunft zu sichern.

Ziele und Wünsche

Mann mit grauer Kurzhaarfrisur, von hinten fotografiert. Trägt ein weißes Hemd und sitzt zurückgelehnt, die Hände auf dem Hinterkopf zusammengeführt, da. Vor ihm das Meer.

Aufnahme von Zielen und Wünschen.

Einnahmen- / Ausgabenrechnung

Frau mit schulterlangen, grauen Haaren, im Seitenprofil. Trägt einen grauen Pullover und eine graue Strickjacke. Im Hintergrund das Meer. Der Himmel ist von der untergehenden Sonne rötlich gefärbt.

Erstellung einer Privatbilanz und einer privaten Einnahmen-/Ausgaben-Rechnung.

Versorgungslage

Frau mit schulterlangen, grauen Haaren. Von hinten, in einem Holzstuhl sitzend, aufgenommen. Sitzt zurückgelehnt und hat die Hände hinter dem Kopf zusammengeführt. Im Hintergrund grüne Büsche und Hecken.

Ermittlung der Versorgungslage bei Krankheit, Berufsunfähigkeit und Pflege im Alter.

Kapitalbedarfsbestimmung

Zwei weiße Aktenordner, die auf einem Tisch liegen, davor ein Kugelschreiber. Auf dem unteren Aktenordner steht "Rente", auf dem oberen Ordner "Altersvorsorge".

für die Rentenphase.

Ruhestandsplanung

Weißer Oldtimer mit rotem Koffer auf einer Ablage über dem Kofferraum, von hinten aufgenommen. Steht auf einem Waldweg. Auf dem Kennzeichen steht "RENTE" in Großbuchstaben.

unter Berücksichtigung des persönlichen Risikoprofils, von Inflation und Steuern sowie staatlicher Fördermöglichkeiten.

Sicherung des Ruhestandsvermögens

Mann mit kurzen, grauen Haaren. Trägt ein weißes Hemd. Von hinten, auf seinen Rücken gelehnt, umfasst ihn eine Frau mit schulterlangen, dunkelblonden Haaren. Beide lachen.

und lebenslanger Einkünfte für den Lebensunterhalt und die Absicherung existenzbedrohender Risiken.

Konzepte Vermögensübertragung

Mann mit kurzen, grauen Haaren und grauem Vollbart. Sitzt auf einer Parkbank. Auf seinem Schoß ein Junge mit dunkelbrauner Kurzhaarfrisur. Beide schauen auf ein Tablet, der Junge tippt darauf. Im Hintergrund eine Wiese.

zur Weitergabe an die nächste Generation und Vermittlung geeigneter Produktlösungen.

Mann mit grauer Kurzhaarfrisur und Frau mit schulterlangen, grauen Haaren sitzen auf einem Sofa. Zwischen ihnen sitzt ein Junge mit hellbrauner Kurzhaarfrisur. Der Junge hat ein Buch in der Hand, der Mann eine Tasse. Alle drei lachen.

Erben und Vererben

Im Bereich Erben und Vererben bieten wir eine professionelle Beratung und Unterstützung, um sicherzustellen, dass Ihre Vermögenswerte gemäß Ihren Wünschen und Bedürfnissen übertragen werden.

Erbfolge und Verfügungen

Mann mit grauen, kurzen Haaren, lächelnd. Von hinten umfasst ihn eine lächelnde Frau mit kurzen, gelockten, grauen Haaren mit beiden Händen. Ihren Kopf hat sie auf seiner Schulter abgelegt. Im Hintergrund Sandstrand und der Sonnenuntergang über dem Meer.

Berücksichtigung der gesetzlichen Erbfolge oder testamentarischer Verfügungen.

Bewertung des vorhandenen Vermögens

Frau mit grauer Kurzhaarfrisur und Mann mit grauer Kurzhaarfrisur und grauem Vollbart. Stehen lächelnd Arm in Arm. Die Frau hält ihr Handy ans Ohr. Im Hintergrund ein Bett vor grauer Wand.

Wir analysieren Ihre finanziellen Vermögenswerte und Immobilienbesitztümer.

Steuerliche Gesichtspunkte

Mann mit Hut und grauem Dreitagebart und Frau mit langen, grauen Haaren. Die Frau steht hinter den Mann und umarmt ihn, beide lächeln. Im Hintergrund zwei Fahrräder, Wiesen und Bäume.

einer geplanten Vermögensübertragung.

Schenkungen

Mann mit kurzen, grauen Haaren und grauem Bart und Frau mit grauer Kurzhaarfrisur und roter Brille. Der Mann sitzt am Tisch und deutet mit der Hand auf seinen Laptop. Die Frau steht, ihren Arm auf seiner Schulter, hinter ihm und schaut auf den Laptop.

Planung von Schenkungen als vorweggenommene Erbfolge unter Ausschöpfung steuerlicher Freibeträge.

Kapitalanlageformen

Ein Mann und eine Frau laufen Arm in Arm am Strand entlang. Sie tragen ihre Schuhe in der Hand. Im Hintergrund das Meer, über dem die Sonne untergeht.

Auswahl geeigneter Kapitalanlageformen (Geldwerte, Sachwerte) für eine Vermögensübertragung und Vermittlung der ausgewählten Kapitalanlagen.

Gesamtkonzept

Mann und Frau mit grauer Kurzhaarfrisur sitzen auf einem Sofa. Der Mann hat seinen Arm um die Schulter der Frau gelegt. Die beiden schauen sich an und lächeln. Der Mann hält vor sich ein Buch in der Hand.

Erstellung eines Gesamtkonzepts als Vermögensportfolio.

Rechtsvorsorge

In der Rechtsvorsorge sind Vollmachten, Patientenverfügung und Testament entscheidende Instrumente.

Vollmachten

Mann mit grauem Bart und Frau mit langen, rotbraunen Haaren sitzen lächelnd auf einem Motorrad. Beide tragen einen Helm und eine große, runde Brille mit rötlichen Gläsern. Die Frau hält sich am Mann fest. Im Hintergrund geht die Sonne hinter Bäumen unter.

Vollmachten sind ein bedeutender Bestandteil der Rechtsvorsorge.

Patientenverfügung

Mann mit grauem Bart und Hut, Frau mit schulterlangen, rotbraunen Haaren und Mädchen mit schulterlangen, dunkelblond gelockten Haaren. Knien lächelnd in einem Erdbeerfeld. Das Mädchen hält eine Erdbeere vor ihr rechtes Auge. Vor dem Mann steht ein Korb.

Wir unterstützen Sie bei der Erstellung einer Patientenverfügung, die Ihre medizinischen Wünsche und Vorlieben im Falle einer schweren Erkrankung oder eines Unfalls festhält.

Private und betriebliche Altersvorsorge

Planen Sie frühzeitig und gezielt für Ihre Rente, um Ihren Lebensstandard im Alter zu sichern.

Testament

Mann und Frau mit schulterlangen, grauen Haaren, der Mann hat zudem einen grauen Vollbart. Die beiden kommen lächelnd aus dem Meer. Sie tragen einen schwarzen Neoprenanzug und haben ein Surfbrett unter dem Arm. Im Hintergrund das Meer und blauer Himmel.

Wir beraten Sie in allen Fragen rund um das Testament.

Eine Frau und ein Mann stehen nebeneinander, die andere Person je mit einem Arm umschlungen. Die beiden sind von hinten aufgenommen. Vor ihnen das Meer. Oben links die untergehende Sonne hinter Wolken.

Todesfall

Die Planung für den Todesfall ist ein wichtiger Bestandteil unserer Finanzberatung.

Abmeldung bei Ämtern und Versicherungen

Leicht bewölkter Himmel bei Sonnenuntergang. Der Himmel färbt sich nach unten immer mehr von blau zu orange. Rechts im Vordergrund ein Baum ohne Blätter.

Die Abmeldung bei Ämtern und Versicherungen ist ein wichtiger Schritt, der in der Planung für den Todesfall berücksichtigt werden sollte.

Erbschaften und Vermögensübergang

Im Vordergrund große, mit Schnee bedeckte, Steine. Im Hintergrund das Meer und der durch Sonnenaufgang rötlich gefärbte Himmel.

Wir stehen Ihnen bei, um sicherzustellen, dass dieser Übergangsprozess reibungslos und gemäß Ihren Wünschen abläuft.

Kontoauflösung

Eine Straße, die sich zwischen grünen Wiesen durch die Landschaft zieht. Durch Wolken zeigt sich der orange gefärbte Himmel. Im Hintergrund Hügel mit Bäumen.

Wir unterstützen Sie dabei, Bankkonten und Finanzanlagen, die auf den Verstorbenen registriert sind, ordnungsgemäß aufzulösen.