Beratungsangebot Ruhestand

Der Ruhestand ist eine Lebensphase, auf die viele Menschen mit Freude blicken. Als Ihr Experte helfen wir Ihnen, diesen neuen Lebensabschnitt optimal vorzubereiten.

Ruhestandsplanung

Im Hinblick auf die Sicherheit im Ruhestand bieten wir eine umfassende Beratung und Unterstützung, um Ihre finanzielle Zukunft zu sichern.

Ziele und Wünsche

Aufnahme von Zielen und Wünschen.

Einnahmen- / Ausgabenrechnung

Erstellung einer Privatbilanz und einer privaten Einnahmen-/Ausgaben-Rechnung.

Versorgungslage

Ermittlung der Versorgungslage bei Krankheit, Berufsunfähigkeit und Pflege im Alter.

Kapitalbedarfsbestimmung

für die Rentenphase.

Ruhestandsplanung

unter Berücksichtigung des persönlichen Risikoprofils, von Inflation und Steuern sowie staatlicher Fördermöglichkeiten.

Sicherung des Ruhestandsvermögens

und lebenslanger Einkünfte für den Lebensunterhalt und die Absicherung existenzbedrohender Risiken.

Konzepte Vermögensübertragung

zur Weitergabe an die nächste Generation und Vermittlung geeigneter Produktlösungen.

Erben und Vererben

Im Bereich Erben und Vererben bieten wir eine professionelle Beratung und Unterstützung, um sicherzustellen, dass Ihre Vermögenswerte gemäß Ihren Wünschen und Bedürfnissen übertragen werden.

Erbfolge und Verfügungen

Berücksichtigung der gesetzlichen Erbfolge oder testamentarischer Verfügungen.

Bewertung des vorhandenen Vermögens

Wir analysieren Ihre finanziellen Vermögenswerte und Immobilienbesitztümer.

Steuerliche Gesichtspunkte

einer geplanten Vermögensübertragung.

Schenkungen

Planung von Schenkungen als vorweggenommene Erbfolge unter Ausschöpfung steuerlicher Freibeträge.

Kapitalanlageformen

Auswahl geeigneter Kapitalanlageformen (Geldwerte, Sachwerte) für eine Vermögensübertragung und Vermittlung der ausgewählten Kapitalanlagen.

Gesamtkonzept

Erstellung eines Gesamtkonzepts als Vermögensportfolio.

Rechtsvorsorge

In der Rechtsvorsorge sind Vollmachten, Patientenverfügung und Testament entscheidende Instrumente.

Vollmachten

Vollmachten sind ein bedeutender Bestandteil der Rechtsvorsorge.

Patientenverfügung

Wir unterstützen Sie bei der Erstellung einer Patientenverfügung, die Ihre medizinischen Wünsche und Vorlieben im Falle einer schweren Erkrankung oder eines Unfalls festhält.

Private und betriebliche Altersvorsorge

Planen Sie frühzeitig und gezielt für Ihre Rente, um Ihren Lebensstandard im Alter zu sichern.

Testament

Wir beraten Sie in allen Fragen rund um das Testament.

Todesfall

Die Planung für den Todesfall ist ein wichtiger Bestandteil unserer Finanzberatung.

Abmeldung bei Ämtern und Versicherungen

Die Abmeldung bei Ämtern und Versicherungen ist ein wichtiger Schritt, der in der Planung für den Todesfall berücksichtigt werden sollte.

Erbschaften und Vermögensübergang

Wir stehen Ihnen bei, um sicherzustellen, dass dieser Übergangsprozess reibungslos und gemäß Ihren Wünschen abläuft.

Kontoauflösung

Wir unterstützen Sie dabei, Bankkonten und Finanzanlagen, die auf den Verstorbenen registriert sind, ordnungsgemäß aufzulösen.